Bancos que dan préstamos para cancelar deudas: ventajas, desventajas y todo lo que necesitas saber

Numerosas ventajas de obtener un crédito para liquidar deudas

Esta alternativa es altamente recomendable siempre y cuando la cuota mensual de uno de estos préstamos para unificar deudas resulte más baja que la de tu préstamo original, sin afectar el saldo de deuda y las cuotas restantes.

Además de permitirte disponer de más fondos y tener una mayor tranquilidad, la nueva entidad financiera se encargará de cancelar tu préstamo bancario.

En definitiva, al consolidar todas mis deudas en uno solo, se logra una reducción en la tasa de interés y una disminución en la cantidad total de dinero que se paga mensualmente.

Algunas desventajas de los créditos para pagar deudas

Aunque los préstamos para liquidar deudas ofrecen beneficios, no todo lo que brilla es oro. En primer lugar, si tienes una mala calificación en el Veraz, es muy probable que no puedas acceder a esta opción.

Además, no todos tus adeudos pueden ingresar en este plan para ordenar tus finanzas. Por lo general, solo se permiten préstamos para pagar deudas bancarias.

Si bien podrías obtener intereses más bajos, si la deuda se extiende durante mucho tiempo, podría resultar en un mayor costo a largo plazo.

¿Qué tasas se aplican a los créditos para liquidar deudas en Argentina?

Las tasas de interés en los préstamos personales para cancelar deudas en Argentina son personalizadas y se basan en las tasas de tus adeudos anteriores.

En base a ellos se calcula la nueva y generalmente son invariables. A pesar de que recientemente hemos presenciado algunos que se ajustan a UVA. Si es necesario, puede consultar en el siguiente enlace los valores UVA actualizados.

¿Qué instituciones otorgan préstamos para liquidar deudas?

En la actualidad no son muchas debido a que es un producto que se está empezando a comercializar gradualmente. Aunque el Banco Ciudad solía ofrecer uno, ya no está disponible y estaba vinculado a UVA.

Las plataformas fintech como Pareto Digital Finance ofrecen préstamos personales para saldar deudas en todo el territorio de Argentina, ya que se realizan totalmente en línea.

¿Me otorgarán un préstamo para pagar deudas si estoy en Veraz?

Incluso si tienes pagos pendientes en bancos, estos préstamos para cancelar deudas atrasadas en otros bancos no están disponibles para todos.

Si tienes una mala calificación en el Veraz, es muy probable que no puedas acceder a esta opción, ya que significa que tienes dificultades para cumplir con tus obligaciones.

¿Cuánto puedo solicitar para consolidar deudas?

Todo depende de la situación de cada usuario y de la deuda que están tratando de consolidar. Hemos visto préstamos para consolidación de deudas de hasta 150.000 pesos o más.

¿Cuál es el plazo de los préstamos para pagar deudas atrasadas?

Para conocer el plazo asignado para los préstamos destinados a solventar deudas, en primera instancia es necesario evaluar la situación de aquellos que se desean consolidar.

Una vez que se proporcione toda la información pertinente, se podrá recibir una propuesta personalizada. En la misma se detallarán el monto, el plazo y las tasas de interés.

¿Cuál es la utilidad de consolidar deudas?

Muchos usuarios que se acercan a iKiwi nos plantean: “necesito ayuda para pagar mis deudas, ¿qué camino debo tomar?”

Recomendamos agrupar todas las deudas en un solo paquete. Para lograrlo, es posible solicitar alguno de nuestros créditos personalizados para la cancelación de deudas.

Esta opción permitirá pagar una sola cuota mensual y organizar la situación financiera personal, contando con una tasa de interés más favorable y un plazo unificado para la totalidad de la deuda.

¿Cómo eliminar las deudas bancarias?

En caso de que las deudas hayan aumentado y no se puedan cancelar, si se tienen deudas en diversas instituciones financieras, se recomienda unificarlas y pagarlas mediante préstamos para consolidar deudas en Argentina.

De esta manera, se podrá contar con un solo crédito que abarque todas las deudas, con una única oferta en términos de condiciones financieras.

Es importante no incurrir en una deuda adicional al ingresar en esta opción, ya que de lo contrario, se terminará con una espiral creciente de deudas.

Organizar tus finanzas te brindará la oportunidad de mejorar tu historial crediticio en el Veraz para el futuro.

¿Existen opciones de crédito para personas con deudas pendientes?

Los bancos convencionales no otorgan préstamos a personas con deudas pendientes. No obstante, es importante destacar que hay instituciones financieras que sí lo hacen.

Las condiciones no son las más favorables, pero entendemos que muchas personas no tienen acceso al sistema financiero tradicional.

Es fundamental evitar caer en manos de estafadores o individuos sin escrúpulos que aprovechan estas situaciones para cobrar tasas de interés muy altas en los préstamos para personas con deudas en Argentina.

¿Qué deudas deberías cancelar con un préstamo?

Cuando solicites un préstamo para pagar tus deudas, es recomendable utilizarlo para aquellas obligaciones que te generen el mayor interés o en las que te encuentres más atrasado.

Es decir, comienza por las deudas en las que te encuentres en una situación más precaria, como aquellas en las que llevas más de 3 meses sin pagar una cuota.

También puedes priorizar aquellas deudas que acumulen más interés y cuya suma total cada vez sea más difícil de pagar.

Es importante utilizar el dinero para salir de deudas que estén empeorando tu situación crediticia y causándote cada vez más problemas.

¿Cómo puedo consolidar todas mis obligaciones financieras?

En Argentina, puede resultar complicado encontrar una línea de crédito que permita consolidar deudas anteriores, especialmente si nuestra situación en el sistema Veraz está comprometida.

En el caso de obtener un préstamo para pagar deudas, lo recomendable es utilizar esos fondos para saldar todos los pagos pendientes y quedarse únicamente con el pago mensual de este nuevo crédito.

¿Cómo operan los préstamos para cancelar deudas?

Existen instituciones financieras que otorgan préstamos destinados a cancelar deudas. Estos préstamos se caracterizan por hacer el depósito directamente a la empresa o banco al cual se le adeuda, con el objetivo de saldar una deuda específica.

De esta manera, el dinero prestado no pasa por manos del deudor, sino que se dirige directamente a la entidad acreedora. De este modo, el préstamo permite saldar las obligaciones pasadas y únicamente se queda con una deuda por pagar.

¿Es posible obtener un préstamo para consolidar deudas?

Como hemos mencionado anteriormente, es posible solicitar préstamos urgentes orientados a pagar deudas. Sin embargo, es importante tener en cuenta la cantidad de deudas actuales que se tengan y el grado de atraso en que se encuentren.

Si se obtiene un crédito que salde directamente las deudas, esta resulta ser la mejor alternativa, ya que la entidad se asegura de que el dinero prestado se utilice únicamente con ese fin.

Es importante destacar que, debido a la situación negativa en el sistema Veraz, es posible que los intereses sean más altos, debido al mayor riesgo de impago en comparación con clientes con un historial crediticio favorable.

¿Es posible saldar mi tarjeta de crédito con un préstamo?

El tipo de interés aplicado a las tarjetas de crédito es uno de los más elevados en el ámbito financiero, por lo tanto, siempre resulta más conveniente pagar la mayor parte del saldo pendiente.

Existen créditos diseñados específicamente para liquidar deudas pendientes de tarjetas, por lo que puede ser una opción más beneficiosa saldar la tarjeta y quedarse con el pago de un préstamo.

Siempre es recomendable pagar al menos el pago mínimo requerido para evitar cargos adicionales por impago.

¿En qué momento los bancos dejan de otorgar préstamos para cancelar deudas?

Los bancos utilizan diferentes mecanismos para evaluar si una persona es elegible para recibir un préstamo o no. Lo primero que suelen revisar es el historial crediticio y la calidad de cliente.

Posteriormente, examinan la cantidad de deudas existentes y cómo afectan a tus ingresos, con el fin de determinar tu capacidad de pago.

En general, si intentas obtener créditos personales con deudas vigentes, es probable que los bancos no te los concedan. Suelen ser muy cautelosos al otorgar dinero a personas con antecedentes negativos.

Tengo una deuda en dólares, ¿puedo solicitar un préstamo para adquirir más dólares?

Las deudas en dólares, además de acumular intereses como cualquier otro crédito, también implican el riesgo de la devaluación del peso, lo que resulta en un aumento constante del costo de adquirir los dólares necesarios.

A pesar de las limitaciones en la adquisición de divisas extranjeras, te aconsejamos que consultes nuestro artículo sobre créditos para adquirir dólares, en el cual detallamos los beneficios y desventajas de este enfoque.

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