Préstamos para empresas online: obtén financiamiento para tu PyME de forma sencilla y rápida

Las empresas pequeñas y medianas, conocidas como PyMEs, representan el 99% de las empresas registradas en Argentina. Es por esta razón que la obtención de créditos para PyMEs es una necesidad constante en nuestra economía.

Dada la amplitud de este mercado, se han desarrollado alternativas de financiamiento para PyMEs que van más allá de la banca tradicional.

Esto permite a los emprendedores obtener dinero sin enfrentar los obstáculos burocráticos y la excesiva documentación que suelen presentarse, y también brinda una oportunidad a aquellos que necesitan crédito para iniciar un negocio.

Es importante aclarar que en este artículo se detallarán aquellos créditos disponibles para PyMEs que pueden ser solicitados a través de Internet.

¿En qué consisten los créditos para PyMEs?

Los préstamos para PyMEs son una forma de financiamiento a la que pueden acceder tanto empresas ya establecidas con hasta 200 empleados como emprendedores que desean comenzar su propio negocio.

La ventaja de este tipo de préstamos es que ofrecen mejores condiciones que los préstamos personales, pero el dinero solo puede ser utilizado para fines relacionados con la empresa o su actividad.

Además, los préstamos para PyMEs por Internet tienen requisitos mucho menos rigurosos que los otorgados por los bancos. Por lo tanto, podrás acceder al dinero rápidamente sin tener que buscar documentación que ni siquiera sabías que existía.

Antes de solicitar un préstamo para iniciar un negocio, te recomendamos leer este artículo completo para obtener información importante sobre los préstamos para empresas.

¿Cómo obtener financiamiento para una empresa PyME?

La opción más destacada de créditos para negocios pequeños se encuentra disponible en línea. Actualmente, el Banco Supervielle ofrece una alternativa de financiamiento de hasta $1.600.000 que puedes solicitar en este momento.

Es importante tener en cuenta que esta línea de crédito está destinada a empresas, es decir, el crédito se otorga a nombre de la compañía, por lo que se requerirá el CUIT y la razón social.

Además, tendrás la posibilidad de acceder a préstamos para microemprendimientos con tasas de interés asequibles, lo que te permitirá comenzar tu negocio de manera exitosa y cumplir con las obligaciones de pago.

Simplemente debes ingresar a la plataforma en línea, completar la solicitud con los campos obligatorios y proporcionar el monto y plazo en los que necesitas el dinero. Después de ello, en cuestión de horas contarás con la aprobación de tu crédito PyME.

Actualmente, las empresas también están buscando otras formas de financiamiento, como la venta de facturas a través del factoring o el adelanto de cheques diferidos. Ambas opciones implican tener un crédito a su favor y adelantarlo. También recomendamos explorar las opciones de préstamos con cheques.

¿Cómo puedo obtener financiamiento para emprender un negocio?

Si aún no has comenzado con tu negocio, existen líneas de financiamiento para emprendedores donde puedes encontrar créditos para iniciar una PyME.

Los préstamos para emprendedores son una excelente alternativa para iniciar o hacer crecer tu empresa. Evitarás tener que pedir dinero prestado a familiares o amigos, lo cual puede resultar complicado.

En caso de que necesites créditos para iniciar un negocio, aquí encontrarás opciones disponibles para este tipo de situaciones.

No obstante, estas empresas evaluarán al solicitante como responsable y no se basarán en los datos de la empresa, ya que la misma aún no existe.

Beneficios de los préstamos para emprendedores

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¿Cuáles son los beneficios de los préstamos para emprendedores?

Los préstamos destinados a los emprendimientos brindan una excelente oportunidad para aquellos individuos con ideas innovadoras que requieren de apoyo financiero para llevarlas a cabo.

En primer lugar, la aprobación de estos préstamos es mucho más rápida y eficiente. No es necesario presentar una gran cantidad de documentos contables, que en muchas ocasiones son difíciles de obtener.

Esto ocurre porque se trata de préstamos destinados a iniciar un negocio, por lo que se espera que los emprendedores no cuenten con experiencia ni historial de operaciones previas.

Además, los requisitos exigidos suelen ser mínimos y sencillos. Esto facilita el acceso al crédito para los microemprendedores.

Es importante tener en cuenta que, si bien se consulta el estado crediticio en Veraz, las empresas prestamistas suelen utilizar su propio sistema de evaluación crediticia.

Por lo tanto, si se cumplen adecuadamente con las obligaciones establecidas, es posible acceder a préstamos posteriores de mayor cuantía. Por esta razón, se recomienda realizar una consulta en Veraz.

¿Cuáles son los requisitos de los préstamos para pequeñas y medianas empresas?

Los requisitos para obtener préstamos destinados a negocios pueden variar dependiendo de la entidad financiera con la que se esté interesado en solicitar el préstamo, sin embargo, existen algunos requisitos básicos, como los siguientes:

  • Estar registrado como empresa en la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP).
  • Poseer una cuenta bancaria.

También te pueden solicitar que tu compañía tenga una antigüedad superior a 3 meses a un año, que emitas facturas de manera electrónica, y tener un nivel mínimo de facturación.

En ocasiones, te requerirán que proporciones tu nombre de usuario de Mercado Libre o tu página web si vendes a través de comercio electrónico.

Si eres autónomo, también puedes acceder a estos préstamos. Aquí te dejamos un enlace con una opción.

¿Cuáles son las clases de préstamos para empresas?

Existe una gran variedad de créditos en línea para negocios. Desde préstamos para iniciar un negocio hasta préstamos para pymes profesionales y comerciantes.

También encontrarás créditos para pymes monotributistas. Incluso para empresas que solo realizan comercio a través de comercio electrónico o plataformas de compra y venta como Mercado Libre.

Algunas de estas empresas ofrecen también préstamos para facturas pendientes de cobro.

Próximamente en nuestro sitio, podrás encontrar la opción que mejor se adapte a las necesidades de tu emprendimiento.

Ventajas de los préstamos para pymes en línea frente a los préstamos bancarios

“Necesito mi primer préstamo para pymes”, suelen expresarnos nuestros usuarios cuando les preguntamos qué producto están buscando.

Los requisitos exigidos por los bancos convencionales son numerosos y las condiciones financieras son destinadas a empresas con una larga trayectoria.

No obstante, si estás buscando obtener créditos para pequeñas y medianas empresas en 2023, te recomendamos que los solicites a través de plataformas en línea que ofrecen ofertas personalizadas.

¿Cuál es el plazo de los créditos para PyMEs?

Por lo general, los créditos para PyMEs tienen plazos de pago que oscilan entre los 3 meses y 1 año. Sin embargo, esto dependerá del monto solicitado y la solvencia crediticia del solicitante.

¿Cuáles son los montos máximos y mínimos de los préstamos para empresas pequeñas?

Es posible encontrar créditos para pequeños emprendedores cuyos montos varían desde los $5000 hasta un millón de pesos argentinos.

¿Qué tasas de interés se aplican a los préstamos para PyMEs en Argentina?

El abanico de financiamiento para PyMEs es bastante amplio y depende de cada institución financiera. Las opciones más competitivas son ofrecidas por los bancos públicos y las plataformas fintech.

Las tasas de interés están sujetas a las condiciones del mercado y al tipo de negocio de la empresa que solicita el crédito para PyMEs. La banca privada tradicional suele tener costos bastante elevados.

¿Es necesario presentar aval o garantía para solicitar un crédito para microempresa?

La gran mayoría de las empresas que conceden préstamos para microemprendimientos generalmente no requieren avales o garantías.

Sin embargo, en algunos casos, cuando se necesitan cantidades más altas de dinero para PyMEs con cierta antigüedad y tamaño, puede ser necesario presentar algún tipo de aval o garantía inmobiliaria.

¿Cómo puedo simular un préstamo para PyMEs?

Si estás interesado en solicitar créditos para establecer un negocio, puedes acceder a nuestra plataforma y utilizar nuestra sección de préstamos para ingresar el monto que necesitas y tus ingresos.

Te proporcionaremos opciones de créditos para pequeñas empresas para que puedas contratar en línea sin tener que pasar tiempo en sucursales bancarias.

Si tengo una idea y un proyecto de inversión, ¿cómo puedo obtener un préstamo?

Hay muchas alternativas para acceder a préstamos para pequeños emprendedores, que van desde los bancos tradicionales hasta los fondos proporcionados por el gobierno nacional.

Estos últimos son especialmente interesantes, ya que se adaptan a la etapa en la que se encuentra tu negocio.

  • El Fondo Semilla ofrece préstamos para proyectos de inversión sin intereses y brinda asesoramiento de una incubadora para desarrollar tu idea o proyecto. El monto disponible es de hasta $250.000 y está dirigido a proyectos productivos o proyectos con impacto social, ambiental y/o perspectiva de género.
  • El Fondo Aceleración proporciona asistencia técnica y financiera a través de una aceleradora y el ministerio iguala o duplica el monto otorgado. Se ofrece financiamiento de hasta US$50.000 para emprendimientos tecnológicos y/o sociales y hasta US$300.000 para emprendimientos científicos.
  • El Fondo Expansión está dirigido a emprendimientos que buscan expandirse a nivel local, regional o global, a través de fondos privados y públicos que cofinancian el proyecto.

¿Qué aspectos debo considerar antes de solicitar financiamiento para PyMEs?

En primer lugar, es necesario analizar la situación económica y financiera del país para determinar si es el momento adecuado para tomar deudas.

Una vez realizado este análisis, es importante buscar alternativas de financiamiento para empresas que se ajusten mejor al sector en el que se trabaja, de manera que puedas elegir las condiciones más favorables.

Es verdad que nadie conoce mejor que un emprendedor cuándo es conveniente endeudarse y cuándo no.

Necesito obtener financiamiento para mi capital de trabajo, ¿qué tipos de préstamos se recomiendan?

Existen diversas opciones en las distintas líneas de crédito para pequeñas y medianas empresas, y no solo dependen del banco al que se solicite, sino también del tipo de negocio que se posea.

Hoy en día, la oferta de préstamos es amplia, aunque no todos tienen acceso al mercado crediticio. Por lo tanto, te sugerimos analizar todas las opciones disponibles.

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