¿Qué es Willow Bank? Conoce el banco digital y todos sus beneficios

Los recientes bancos en línea, sin sucursales, están atrayendo cada vez a más usuarios, ya que además son mucho más económicos, porque la mayoría de sus productos no tienen ningún costo adicional, y este es el caso de Wilobank.

¿Qué caracteriza a Wilobank?

Podemos comenzar diciendo que Wilobank es gratuito. No hay ningún costo por tener una cuenta de ahorros en pesos o en dólares, a diferencia de los bancos convencionales que te cobran por todo.

Wilobank es el primer banco totalmente digital que empezó a operar en Argentina, y tiene licencia emitida por el Banco Central.

Wilobank no dispone de sucursales físicas, y todos los trámites se pueden hacer desde tu dispositivo móvil o desde el ordenador, y te conviertes en cliente al obtener tu tarjeta de débito Wilobank y una cuenta de ahorros en pesos que genera intereses para competir con otros bancos digitales (wilobank vs brubank), así como una cuenta en dólares.

¿Cómo opera Wilobank?

El proceso para convertirte en cliente del banco es muy sencillo: solo necesitas descargar la aplicación de Wilobank y comenzar el proceso de registro, que se realiza en cuestión de minutos.

Para evitar problemas en la aplicación de Wilobank al tomar tu selfie y dar prueba de vida, te recomendamos que lo hagas en un lugar bien iluminado.

Por lo tanto, en tan solo 5 pasos puedes ser cliente del banco:

  • Escanear tu DNI desde el móvil, la aplicación te guiará durante el proceso
  • Verificar tu identidad
  • Agregar tus datos personales
  • Contratar productos
  • Crear tu nombre de usuario y contraseña

¿Cuáles son los productos disponibles en Wilobank?

Si estás interesado en adquirir productos, ahora tienes a tu disposición una amplia variedad de servicios desde tu dispositivo móvil durante las 24 horas del día, los siete días de la semana. Incluso, al registrarte como cliente, puedes obtener una tarjeta de crédito gratuita de Wilobank.

  • Cuenta de ahorros en pesos
  • Cuenta de ahorros en dólares
  • Tarjetas de débito Mastercard
  • Tarjetas de crédito Mastercard contactless
  • Depósitos a plazo fijo en Wilobank
  • Transferencias bancarias
  • DEBIN
  • Adhesión a débito automático para servicios
  • Cashplus
  • Punto Efectivo
  • Red link Wilobank
  • Depósitos en Rapipago
  • Depósitos en cajeros automáticos
  • Recarga de tarjetas de transporte
  • Recarga de saldo de celular

¿Cómo realizar depósitos en Wilobank?

Tienes la opción de realizar depósitos en efectivo en cajeros automáticos de la red Link o en sucursales de Rapipago en todo el país, presentando el DNI del titular. Sin embargo, debes tener en cuenta que ahora hay un costo del 2% sobre el monto depositado al utilizar este último punto de depósito.

Es importante mencionar que este aspecto es una desventaja en comparación con Uala, ya que esta última no cobra por ello.

La forma más ágil y recomendada para realizar depósitos es a través de transferencias bancarias utilizando el CBU o Alias que tienes registrado en tu aplicación, el cual puedes compartir con tus contactos. Recuerda que Wilobank ofrece una cuenta de ahorro y no una cuenta corriente.

¿Cómo solicitar la tarjeta de crédito de Wilobank?

Al darte de alta como cliente desde la aplicación, tendrás la opción de solicitar tu tarjeta de crédito de Wilobank.

Las tarjetas disponibles son Mastercard Internacional, Gold y Black, y los límites de crédito de cada tarjeta se establecen según el perfil de riesgo de cada usuario. Además, ahora existe una opción para aquellos que están en el Veraz.

¿Cuáles son las tasas que utiliza Wilobank para sus tarjetas de crédito?

Wilobank ofrece tarjetas de crédito Mastecard Clásica, Gold y Black, y aplica las siguientes tasas de interés para la financiación.

INTERESES

TNA Pesos

TEA

TEM

CFTEA con IVA

CFTNA con IVA

INTERÉSES DE FINANCIACIÓN Y COMPENSATORIOS EN PESOS

90,00 %

138,28 %

7,40 %

183,77 %

108,90 %

INTERÉSES PUNITORIOS

45,00 %

55,56 %

3,75 %

70,35 %

54,45 %

INTERÉSES DE ADELANTOS EN EFECTIVO EN PESOS

90,00 %

138,28 %

7,40 %

183,77 %

108,90 %

¿Cómo activar la tarjeta de Wilobank?

Una vez que recibas tu tarjeta de crédito gratuita de Wilobank, te recomendamos que llames al 0810-777-9262 o te comuniques a través de las redes sociales para conocer el estado de la tarjeta.

¿Cuánto tiempo tarda en llegar mi tarjeta de Wilobank?

Normalmente, la tarjeta de Wilobank debería llegar en aproximadamente 10 días. Sin embargo, uno de los problemas más comunes es que a veces las tarjetas demoran mucho o no llegan.

Promociones con las tarjetas de Wilobank

En la actualidad, Wilobank y Mastercard tienen promociones vigentes para sus usuarios con descuentos del 25% al 35% en supermercados Jumbo, Disco y Vea, en Carrefour, y un 50% de descuento en la suscripción a HBOMax, entre otros.

¿Cómo solucionar problemas en la aplicación de Wilobank?

Si estás experimentando dificultades en la aplicación de Wilobank, dispones de varios medios de contacto, como redes sociales (Facebook, Twitter o Instagram), o por teléfono al 0810-777-9262.

¿Cuáles son los costos de Wilobank?

Indudablemente, una de las ventajas destacables de Wilobank es que sus costos son muy económicos, ya que solo algunos servicios requieren de un pago o comisión.

Denominación

Cargos + iva

Bonificación

Periodicidad

Costo Final

CAJA DE AHORROS EN PESOS

Mantenimiento

$ 0

100%

mensual

$ 0

Extracciones Red Link

$ 363

100%

eventual

$ 0

Extracciones Red Banelco

$ 363

100%

eventual

$ 0

Extracto de Cuenta

$ 18.15

100%

cuatrimestral

$ 0

CAJA DE AHORROS EN DÓLARES (U$S)

Mantenimiento

USD 7.26

100%

mensual

$ 0

Extracciones (Red Cirrus)

USD 10.86

100%

eventual

$ 0

Extracto de cuenta

USD 0

100%

eventual

$ 0

TARJETA DE DÉBITO MASTERCARD

Comisión por reposición (deterioro)

$ 943.80

100%

eventual

$ 0

Comisión por reposición (robo/hurto/extravío)

$ 943.80

100%

eventual

$ 0

OPERACIONES EN CAJEROS AUTOMÁTICOS

Uso Red Link

$ 363

100%

eventual

$ 0

Uso Red Banelco

$ 363

100%

eventual

$ 0

Uso Cajeros Red Cirrus (exterior)

USD 10.86

eventual

USD 10.89

Punto efectivo (por cada orden)

$ 24.20

100%

eventual

$ 0

TARJETAS DE CRÉDITO MASTERCARD

Emisión Tarjeta  de Crédito Internacional

$ 0

100%

anual

$ 0

Renovación Tarjeta de Crédito Internacional

$ 2.000

100%

anual

$ 0

Emisión Tarjeta  de Crédito Gold

$ 0

100%

anual

$ 0

Renovación Tarjeta de Crédito Gold

$ 4.200

100%

anual

$ 0

Emisión Tarjeta  de Crédito Black

$ 0

100%

anual

$ 0

Renovación Tarjeta de Crédito Black

$ 9.000

100%

anual

$ 0

Cargo Mantenimiento de Tarjeta Internacional

$ 500

100%

mensual

$ 0

Cargo Mantenimiento de Tarjeta Gold

$ 550

100%

mensual

$ 0

Cargo Mantenimiento de Tarjeta Black

$ 650

100%

mensual

$ 0

Cargo Mantenimiento de Wilocard

$ 36.30

100%

mensual

$ 0

Cargo Programa de Wilobankuntos

$ 400

100%

mensual

$ 0

¿Cuál es la tasa de interés que ofrece Wilobank para los Plazos Fijos?

Actualmente, Wilobank ofrece tasas de interés atractivas para los Plazos Fijos que se pueden constituir 100% en línea.

Plazo

TNA

TEA

Mínimo

30 días

97%

154,28%

$1000

60 días

97%

145,96%

$1000

90 días

97%

138,62%

$1000

120 días

97%

132,09%

$1000

180 días

97%

120,94%

$1000

360 días

97%

97,50

$1000

Plazo

TNA

TEA

Importe mínimo

30 días o más

0,20%

0,20%

u$s 20

Plazo

TNA

TEA

Importe mínimo

Mínimo 90 días

1,00%

1,00%

$ 1.000

¿Cuál es la tasa de interés que aplica Wilobank a los préstamos personales?

En caso de requerir financiamiento, actualmente Wilobank no ofrece opciones de préstamos personales.

¿Cuál es el proceso para retirar dinero en efectivo con Wilobank?

Para disponer de efectivo, puedes utilizar los cajeros automáticos Link y Banelco en Argentina sin costo adicional. En el extranjero, puedes utilizar la Red Cirrus, pero cada retiro tendrá un costo de USD 10.86.

Además, también puedes acceder al servicio de Punto efectivo para retirar dinero en comercios que acepten Cashplus, sin cargo alguno.

El límite de retiro en efectivo de Wilobank variará para cada cliente, por lo que te recomendamos comunicarte con el call center para ampliar dicha información.

¿Es posible comprar dólares con Wilobank?

Actualmente, Wilobank no ofrece el servicio de compra-venta de dólares en línea.

Sin embargo, una vez que este servicio esté disponible nuevamente, se aplicarán los mismos límites mensuales de USD 200 que rigen para el resto del mercado. Para acceder a esta opción, es necesario tener habilitada una cuenta en pesos argentinos y en moneda extranjera.

Con la implementación de la Ley 27.541, que entró en vigencia el 23/12/19, se aplicará un impuesto del 30% a las operaciones en moneda extranjera realizadas en comercios fuera del país. Esto aplica tanto si el comprobante está expresado en moneda extranjera como en pesos argentinos. El factor determinante para la aplicación del impuesto es el cambio de pesos argentinos a dólares.

Esto se aplica a la adquisición de diferentes tipos de productos y servicios, incluyendo boletos de viaje al extranjero, ya sea realizada en persona o a través de sitios web o plataformas virtuales.

¿Cómo se implementa el impuesto del 30% y qué tipo de cambio se utiliza en Wilo?

El impuesto se calcula sobre el total en divisa extranjera de cada transacción afectada. Se aplicará el 30% de dicho monto, el cual será convertido a moneda local utilizando el tipo de cambio de venta del Banco Nación de la República Argentina (BNA) correspondiente al día hábil anterior al de la fecha de pago.

  • Transacciones con Tarjeta de Débito: Si seleccionaste como cuenta principal (*) la cuenta en dólares, podrás realizar retiros en cajeros automáticos (no compras) sin estar sujeto al impuesto.

Si tu cuenta principal (*) es la cuenta en Pesos, las transacciones estarán sujetas al impuesto, que será debitado en el mismo momento en que realices la compra. Los retiros en el extranjero siguen sin estar permitidos.

  • Compra con Tarjeta de Crédito: Todas las compras y/o adelantos en efectivo que realices en comercios y cajeros automáticos en el extranjero, sin importar el canal utilizado, están sujetas al Impuesto a partir del 23/12/19.

¿Es seguro Wilobank?

Invertir en Wilobank es seguro, ya que es un banco digital regulado y supervisado por el Banco Central de la República Argentina.

De todas formas, existen canales y procedimientos para canalizar consultas o reclamos a los responsables de Atención al Usuario de Servicios Financieros.

Todo reclamo será resuelto definitivamente en un plazo máximo de veinte días hábiles. Esto no se aplica cuando existan causas ajenas a esta entidad debidamente justificadas.

Aquellos casos no solucionados dentro del plazo establecido, o en situaciones donde exista disconformidad con las resoluciones adoptadas, pueden ser informados por los Usuarios de Servicios Financieros al Banco Central de la República Argentina.

Si estás interesado, puedes descargar Token Wilobank, una aplicación de Red Link que te permitirá validar tus transacciones cada vez que utilices los servicios del banco. El banco te requerirá una contraseña dinámica de 6 dígitos que generarás a través de esta aplicación. Recuerda que esta contraseña es única e irrepetible, y tiene una duración de validez de 60 segundos.

¿Cómo cancelar tu cuenta en Wilobank?

Si deseas dejar de ser cliente de Wilobank, puedes cancelar tu cuenta, pero antes de hacerlo, ten en cuenta que debes cancelar todos los servicios y productos activos asociados a tu cuenta en el banco.

Para hacerlo, accede a tu perfil en la sección “Cuentas” > Botón “Más opciones” > “Cerrar Caja de ahorros”. Recuerda que si tienes fondos, debes indicar a qué cuenta deseas transferirlos.

Scroll al inicio